Pengaruh kesehatan bank, pertumbuhan ekonomi dan inflasi terhadap profitabilitas ROA PT Bank Muamalat Indonesia

Purnamasri, Purnamasari (2024) Pengaruh kesehatan bank, pertumbuhan ekonomi dan inflasi terhadap profitabilitas ROA PT Bank Muamalat Indonesia. Doktoral thesis, UIN Sunan Gunung Djati Bandung.

Preview	Text (COVER) 1_cover.pdf Download (56kB) | Preview
Preview	Text (ABSTRAK) 2_abstrak.pdf Download (129kB) | Preview
Preview	Text (DAFATR ISI) 3_daftarisi.pdf Download (38kB) | Preview
Preview	Text (BAB I) 4_bab1.pdf Download (652kB) | Preview
	Text (BAB II) 5_bab2.pdf Restricted to Registered users only Download (1MB) | Request a copy
	Text (BAB III) 6_bab3.pdf Restricted to Registered users only Download (259kB) | Request a copy
	Text (BAB IV) 7_bab4.pdf Restricted to Registered users only Download (1MB) | Request a copy
	Text (BAB V) 8_bab5.pdf Restricted to Registered users only Download (45kB) | Request a copy
Preview	Text (DAFTAR PUSTAKA) 9_daftarpustaka.pdf Download (239kB) | Preview

Abstract

Indonesia: Penelitian ini dilatarbelakangi oleh kondisi perkembangan Bank Muamalat Indonesia yang lamban dibandingkan dengan bank syariah lainnya. Padahal Bank Muamalat ini adalah bank syariah pertama di Indonesia. Sejak tahun 2009 hingga 2021 perolehan laba ROA Bank Muamalat menurun drastis dari tahun ke tahunnya. dalam hal ini, Bank Muamalat masih banyak bergelut dengan pembiayaan bermasalah dan beban operasional yang cukup tinggi, sehingga berimplikasi kepada tergerusnya modal bank, hal ini menunjukkan bahwa manajemen atau tata kelola bank muamalat kurang baik. Pada tahun 2020 terjadi penurunan PDB yang sangat tajam mencapai -2,07 % yang berimplikasi kepada laba Bank Muamalat Indonesia juga menurun tajam. Selain itu, pada tahun 2013 terjadi kenaikan inflasi yang sangat tajam yaitu sebesar 8,47%, namun Inflasi yang tinggi ini justru menyebabkan profitabilitas ROA pada saat itu meningkat sebesar 0,27%, Padahal semestinya ketika inflasi tinggi maka akan berpengaruh buruk terhadap profitabilitas ROA. Tujuan penelitian ini adalah untuk menganalisis pengaruh NPF, GCG, OER, CAR, pertumbuhan ekonomi dan inflasi baik secara parsial maupun simultan terhadap profitabilitas ROA Bank Muamalat Indonesia tahun 2007-2023. Kerangka teori yang digunakan dalam penelitian ini adalah teori mashlahah sebagai grand theory, teori pertumbuhan sebagai middle theory serta sharia enterprise theory sebagai apply theory. Jenis penelitian ini adalah kuantitatif, adapun pendekatan dalam mengkaji hukum islamnya adalah pendekatan yuridis empiris. Metode penelitian yang digunakan adalah deskriptif verifikatif. Objek penelitiannya adalah Bank Muamalat Indonesia. Jenis data dan sumber data adalah data kuantitatif yakni data sekunder berupa data time series laporan keuangan Bank Muamalat Indonesia tahun 2007-2023, dan ditunjang dengan data primer hasil wawancara. Teknik pengumpulan data adalah studi dokumentasi dan teknis analisis datanya teknik analisis deskriptif. Hasil penelitian ini menunjukkan secara parsial NPF, OER, GCG, ROA, inflasi dan pertumbuhan ekonomi tidak berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas ROA Bank Muamalat Indonesia. Sedangkan secara simultan NPF, OER, GCG, ROA, inflasi dan pertumbuhan ekonomi berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas ROA Bank Muamalat Indonesia. Hal ini berarti pembiayaan bermasalah atau NPF, beban operasional dan pendapatan operasional atau OER, tata kelola perusahaan atau GCG, modal bank atau CAR, pertumbuhan ekonomi (PDB) serta inflasi, secara bersama-sama sebaiknya tetap dijaga, agar Bank Muamalat Indonesia mendapatkan profitabilitas yang tinggi, sehingga ketika laba Bank Muamalat meningkat maka akan tercipta kesejahteraan.. Oleh karena itu, hasil penelitian ini sejalan dengan grand theory yaitu mashlahah, midlle theory yaitu pertumbuhan ekonomi, apply theory yaitu sharia enterprise theory. Arabic:ا الدافع وراء هذا البحث هو ظروف التطوير البطيئة لبنك معاملات إندونيسيا مقارنة بالبنوك الشرعية الأخرى على الرغم من أن بنك المعاملات هو أول بنك شرعي في إندونيسيا. من عام 2009 إلى عام 2021، انخفض العائد على الأصول لبنك معاملات بشكل كبير من عام إلى آخر. في هذه الحالة، لا يزال بنك معاملات يعاني من مشكلات التمويل والنفقات التشغيلية المرتفعة للغاية، مما له آثار على تآكل رأس مال البنك، وهذا يدل على أن إدارة أو حوكمة بنك معاملات ليست جيدة. في عام 2020، كان هناك انخفاض حاد للغاية في الناتج المحلي الإجمالي، حيث وصل إلى -2.07%، مما كان له آثار على أرباح بنك معاملات إندونيسيا التي انخفضت أيضًا بشكل حاد. وبصرف النظر عن ذلك، في عام 2013 كانت هناك زيادة حادة للغاية في التضخم، أي 8.47٪، ولكن هذا التضخم المرتفع تسبب في الواقع في زيادة ربحية العائد على الأصول في ذلك الوقت بنسبة 0.27٪، على الرغم من أنه عندما يكون التضخم مرتفعًا سيكون له تأثير سلبي على العائد على الأصول. الربحية. الغرض من هذا البحث هو تحليل تأثير NPF و GCG و OER و CAR والنمو الاقتصادي والتضخم جزئيًا وفي وقت واحد على بنك معاملات إندونيسيا. ربحية في الفترة 2007-2023. الإطار النظري المستخدم في هذا البحث هو نظرية المصلحة كنظرية كبرى، ونظرية النمو كنظرية وسطية، ونظرية المشروعات الشرعية كنظرية تطبيقية وهذا النوع من البحث هو بحث كمي، والمنهج في دراسة الشريعة الإسلامية هو المنهج الفقهي التجريبي. طريقة البحث المستخدمة هي التحليل الوصفي. الهدف من البحث هو بنك معاملات إندونيسيا. ونوع البيانات ومصدر البيانات هو بيانات كمية، وهي البيانات الثانوية في شكل بيانات سلسلة زمنية للتقارير المالية لبنك معاملات إندونيسيا للفترة 2007-2023، ومدعومة بالبيانات الأولية من المقابلات. تقنية جمع البيانات هي الدراسة التوثيقية وتقنية تحليل البيانات هي تقنية التحليل الوصفي. تظهر نتائج هذا البحث جزئيًا أن NPF و OER و GCG و ROA والتضخم والنمو الاقتصادي ليس لها تأثير كبير على ربحية ROA لبنك.معاملات إندونيسيا وفي الوقت نفسه، يكون لصناديق التمويل غير الحكومية، والموارد التعليمية المفتوحة، وGCG، والعائد على الأصول، والتضخم والنمو الاقتصادي تأثير كبير على ربحية العائد على الأصول لبنك معاملات إندونيسيا. وهذا يعني أن التمويل الإشكالي أو NPF، والنفقات التشغيلية والدخل التشغيلي أو OER، وحوكمة الشركات أو GCG، ورأس مال البنك أو CAR، والنمو الاقتصادي والتضخم، يجب الحفاظ عليهم معًا بشكل صحيح، حتى يحصل بنك معاملات إندونيسيا على ربحية عالية، لذلك أنه عندما تزيد أرباح بنك المعاملات، سيتحقق الرخاء، ولذلك فإن نتائج هذا البحث تتوافق مع النظرية الكبرى وهي المشلحة، النظرية الوسطى، وهي النمو الاقتصادي، والنظرية التطبيقية، وهي نظرية المشاريع الشرعية. English: This research is motivated by the slow development conditions of Bank Muamalat Indonesia compared to other sharia banks. Even though Bank Muamalat is the first sharia bank in Indonesia. From 2009 to 2021 Bank Muamalat's ROA profit decreased drastically from year to year. In this case, Bank Muamalat is still struggling with problematic financing and quite high operational expenses, which has implications for the erosion of bank capital, this shows that the management or governance of Bank Muamalat is not good. In 2020, there was a very sharp decline in GDP, reaching -2.07%, which had implications for Bank Muamalat Indonesia's profits also decreasing sharply. Apart from that, in 2013 there was a very sharp increase in inflation, namely 8.47%, but this high inflation actually caused ROA profitability to increase by 0.27%, even though when inflation was high it would have a negative effect on ROA profitability. . The purpose of this study is to analyze the effect of NPF, GCG, OER, CAR, economic growth and inflation both partially and simultaneously on the profitability of ROA of Bank Muamalat Indonesia in 2007-2023. The theoretical framework used in this research is mashlahah theory as a grand theory, growth theory as a middle theory and sharia enterprise theory as an applied theory. This type of research is quantitative, while the approach to studying Islamic law is an empirical juridical approach. The research method used is descriptive verification. The object of the research is Bank Muamalat Indonesia. The type of data and data source is quantitative data, namely secondary data in the form of time series data of Bank Muamalat Indonesia's financial reports for 2007-2023, and supported by primary data from interviews. The data collection technique is documentation study and the data analysis technique is descriptive analysis technique. The results of this research partially show that NPF, OER, GCG, ROA, inflation and economic growth do not have a significant effect on the profitability of Bank Muamalat Indonesia's ROA. Meanwhile, simultaneously NPF, OER, GCG, ROA, inflation and economic growth have a significant effect on Bank Muamalat Indonesia's ROA profitability. This means that problematic financing or NPF, operational expenses and operating income or OER, corporate governance or GCG, bank capital or CAR, economic growth (GDP) and inflation, together should be maintained, so that Bank Muamalat Indonesia can achieve adequate profitability. high, so that when Bank Muamalat's profits increase, prosperity will be created. Therefore, the results of this research are in line with the grand theory, namely mashlahah, middle theory, namely economic growth, applied theory, namely sharia enterprise theory.

Actions (login required)

View Item